Serviço 03 de 06
Monitoramento de clientes, fornecedores e colaboradores
Embora a due diligence seja essencial antes da contratação, o monitoramento contínuo das relações com parceiros é imprescindível para proteger a empresa de riscos de PLD/FT (prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo), de corrupção e de outras obrigações legais.
Os três processos: KYC (Know Your Customer): conhecimento sobre o cliente, com identificação, perfil e acompanhamento. KYS (Know Your Supplier): conhecimento sobre o fornecedor, com verificação de integridade e aderência às políticas. KYE (Know Your Employee): conhecimento sobre o colaborador, respeitando a legislação trabalhista e a LGPD.
Base legal: a prevenção à lavagem de dinheiro é regulada pela Lei 9.613/1998, e a responsabilização por atos de corrupção, pela Lei 12.846/2013.
Perguntas frequentes
Qual a diferença entre due diligence e KYC?
A due diligence é a análise feita antes de contratar. O KYC, o KYS e o KYE são o acompanhamento contínuo depois.
O KYE pode envolver dados pessoais?
Sim. O tratamento deve seguir a LGPD, com finalidade definida e apenas os dados necessários.